土耳其严控大额转账：20万里拉起须申报资金来源与用途，2000万以上要交证明
据土耳其《自由报》12月28日报道，土耳其金融犯罪调查委员会MASAK发布新规：自 2026年1月1日 起，20万里拉（约¥3.4万 / $4600）及以上的银行转账，无论个人或企业，必须登记资金来源与交易用途，以符合国际反洗钱标准，降低金融犯罪风险。
新规实施后，银行将不再接受模糊或笼统的转账备注。转账人需从官方设定的用途分类中选择，如：借贷、博彩或赌博相关支付等。若交易用途不属于既定类别，则需提交书面说明，解释转账性质。
同时，MASAK将加强对大额现金存取的审查，金额越高，申报要求越严格。
- 2000万里拉（约¥340万 / $46.7万）及以上存款或转账，银行必须要求提供支持性文件，如房产证、土地契约等资产证明。
该政策出台背景是全面升级打击洗钱、恐怖融资和非法博彩/赌博，并进一步挤压非正规经济与地下资金流动，强化对“影子经济”的监管力度。